马德里欧洲大学（UEM）金融投资硕士在读生周文颖目前是家族首席财富顾问，并且成功帮助100多位企业主进行全球资产配置。
周文颖的财富管理生涯始于家族企业，对财富管理的热情引导她进入了马德里欧洲大学（UEM），攻读金融投资硕士学位。
金融投资硕士的课程不仅为她提供了金融领域的深入理解，还帮助她建立了一个全球性的同行网络，这对于她的国际财富管理业务至关重要。
以下为周文颖讲述——
01 我的职业成长，从销售到金融的转型
我的职业生涯可以分为两个阶段：前半生主要从事外贸销售行业，后半生则专注与于金融投资领域。我早期职业经历都与外贸紧密相关，主要从事市场销售和营销工作。出于家庭的需要，我开始思考如何从依赖主动收入转变为创造被动收入。
这一过程中，我接触到了金融行业的多个领域，包括保险、证券和银行等，但我发现这些领域的专业人士并不能完全解决我的问题，他们往往缺乏从宏观角度为客户进行全面规划的能力，更多地是从自己产品的角度出发，而非真正站在客户的角度提供顾问服务。
为了更深入地掌握金融知识并有效应用，我开始了自学之路。在我看来市场销售和金融的工作有很大区别，那时，我认为只要具备良好的沟通技巧和充分的产品知识，就能在销售领域取得成功。
然而，金融行业与销售行业有着本质的不同。金融不仅要求对市场有深刻的理解，还涉及到法律、税务等复杂问题，同时需要关注国际环境和国家政策等更广泛的因素。因此我不得不转变我的视角，从更宏观的角度来审视问题。
02 能力or学历？个人成长中学历观念的转变
在人生的不同阶段我对学历的看法也是不同的，年轻时进入外贸行业，我坚信实力是衡量个人价值的重要标准，快速适应客户需求、学习新产品、吃苦耐劳以及进行有效谈判是成功的关键。
然而，随着我迈入金融行业，我逐渐意识到学历的重要性。学历不仅仅是职业的敲门砖，也代表了一个人的知识基础、知识体系以及他的学习能力。
金融领域对专业知识和理论基础就有着更高的要求，这促使我重新审视自己的教育背景。在金融行业，知识的更新换代速度极快，新技术和新理念层出不穷。如果不持续学习，很快就会被行业淘汰。通过与拥有硕士和博士学位的同行交流，我更加深刻地认识到，持续学习是保持个人竞争力的关键。
因此，我决定不仅要攻读金融学硕士学位，还要补修本科课程，以确保自己在这一领域拥有坚实的学术基础。我将提升学历视为对自己未来职业生涯的一种投资，这不仅有助于我在金融行业中站稳脚跟，也为我打开了更广阔的职业发展道路。
03 选择UEM金融硕士，吸引我的独特课程优势
我的学习动力主要来源于两方面：
一是客户需求的驱动，客户的需求是多样化且复杂化的，迫使我必须不断学习和掌握新的知识和技能，以满足他们在财富管理之外的其他领域需求。
二是竞争和机会的把握，随着公司产品线的丰富和业务量的增加，我意识到只有不断学习，才能在激烈的市场竞争中站稳脚跟，抓住客户给予的机会。如果我不具备客户所需的专业知识，就可能失去客户的信任和合作机会。因此，为了不错失任何机会，我需要不断扩展自己的知识领域，提升专业能力。
出于学习需求，我就开始在网络上检索金融硕士，我当时看到好几所学校的金融硕士项目，马德里欧洲大学（UEM）就在其中。
选择马德里欧洲大学（UEM）的金融硕士项目，主要是看中了其全面而实用的课程设置，这些课程广泛覆盖了金融领域的各个方面，为学生提供了坚实的知识基础和应用技能。同时，该校雄厚的师资力量确保了教学质量，能够为学生提供深入的理论指导和实践应用。
对于在职人员而言，UEM提供的在线学习方式对我很有吸引力，它能在不影响工作安排和家庭的情况下，灵活地安排学习时间，这种自主学习的环境强调了个人的努力和自我驱动，而不是单纯依赖于课堂互动。
尽管线下课程可能在同学间的互动和联系上有一定优势，但UEM的在线模式更加注重培养学生的自主学习能力，这对于终身学习至关重要。
04 UEM金融硕士课程，拓宽金融视野，提升专业能力
学习UEM金融硕士课程的过程中，有几个关键点深深吸引了我。首先，课程内容涵盖了金融领域的基本面，这为我提供了深入理解市场动态的基础。其中还包括了股票估值的相关内容，包括静态和动态估值方法，这些知识虽然不是我日常工作所必需的，但它们无疑拓宽了我的金融视野，增强了我的专业能力。
我的工作主要集中在为客户提供安全类和基金类投资，《投资组合管理与投资基金》这门课就与我的工作高度相关，为我提供了实际操作中的理论和实践指导。《另类投资》课程中包含了一些另类金融的相关内容，例如虚拟货币等新兴金融工具。这些内容我以前只是略有耳闻，并未深入研究。
这期间我也学会使用先进的金融工具和技术，特别是人工智能（AI）。这些工具能够迅速分析市场趋势，精准识别风险，从而提高投资决策的准确性和效率。例如，量化投资模型能够快速筛选出具有投资潜力的基金和股票，而风险管理软件则能够实时监控投资组合的风险，使我们能够及时调整投资策略。
在我的工作中，有两个AI系统对我帮助尤大。第一个系统是用于家庭资产梳理。通过将资产数据输入系统，AI能够生成一份初步报告，为我提供分析框架和建议。
第二个系统是保险保障分析工具。该工具能够处理不同货币的保单数据，并快速生成全面的分析报告。
当然，完全依赖AI生成的报告，没有自己的思考和专业知识支撑是不够的，因为它所反映的问题可能会太浅层次，导致报告分析出现偏差。
因此，我会对报告进行审查和调整，加入自己的见解和经验，以确保为客户提供准确的资产配置建议。
这种工具的使用，相比传统的人工方式，大大提高了我的工作效率，相当于拥有了一个高效的虚拟秘书。
05 学习变化，挑战、成长与自我超越
学习之初，由于缺乏有效的学习方法，我感到非常困难，甚至有一次考试未能通过，不得不申请补考。
于是我开始调整学习策略，从大纲着手，针对不懂的地方深入学习，最终找到了适合自己的学习方法。
因为我们是线上课程，线上课程的优势在于灵活性、便利性和自主性，我能够根据自己的日程安排和学习节奏来规划课程学习，这对于需要平衡工作、家庭和其他责任的在职人员尤其有益。
同时在线课程要求严格的自律性，这是逆人性的，我们需要自律地安排学习时间，确保跟上课程进度。
理想的学习模式是每天设定固定的学习时间，然而我发觉这一目标难以完全达成。因此，我会根据当前的状态灵活调整学习计划。
还好我们有定期的测试和作业提醒，避免因拖延而影响学习进度，确保了学习任务不会堆积，从而避免了期末时的压力和焦虑。
这一过程虽然充满挑战，但也带来了成就感。任何新事物的学习初期都是痛苦的，最大的困难来源就是你自己，但只要坚持不懈，最终都能够克服。
寄语：保持终身学习，乐观面对挑战
年轻创业者们，首先，我衷心希望你们能够尽早认识到体系化学习的重要性，并始终保持学习和创新的精神，不断地吸收新知识、掌握新技能，勇敢地尝试新的想法和模式。
其次，切勿忽视经验和实践的积累。真正的专业成长和能力提升，来源于持续的实践和反思。将学到的理论知识转化为自己的能力，需要通过实践的检验。
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